先，全球目前每一笔跨境汇款都是通过“环球同业银行金融电信协会或环球银行间金融通信协会系统”也就是SWIFT系统进行的这是一个国际银行间非营利性的国际合作组织，它依据全世界各成员银行金融机构相互之间的共同利益，按照工作关系将其所有成员组织起来，按欧洲小国比国的法律制度登记注册，总部设在比国的布城
无论你在华国哪一家银行进行跨境汇款，所有的交易信息，都要首先经过华国的外汇监管机构集中处理，然后再统一发送给SWIFT系统进行确认
而华国的外汇监管机构，自然配备了专业的反洗钱预警系统，一旦连续有2笔以上汇款，在没有正当理由的情况下，汇往同一个账户，就很有可能会触发反洗钱预警
举个例子，很多做境外投资的人，都喜欢用境外旅游的名义向境外汇款，企图规避官方的外汇管制然而如果反洗钱系统检测到，有两个不同的自然人，同样以境外旅游的名义，向同一个境外银行账户汇款，就很有可能会引发监管机构的怀疑
想想看，哪有两个表面上毫无关系的人去国外旅游，还使用同一个银行账户的道理？
你说你俩是亲戚？
抱歉！找亲戚借用外汇额度的行为，更是明令禁止！
那很多人可能又说了，那我开几十个不同的海外银行账户，不就可以了？
但事情并远没有这么简单
首先，如果这几十个海外银行账户的开户人，都是你本人的话，同样会引起外汇管理部门的警惕
其次，就算你想找几十个表面上和你毫不相干的人给你开户也没那么容易因为近年来，华国大幅收紧了“远程开立境外银行账户”的相关规定
早些年，华国人还能身在境内，通过著名的东方之珠城，远程开立境外银行账户但是现在，哪怕是东方之珠城的银行，99%也都要求必须本人亲自前往境外开户，不再支持境内远程开户业务
所以，你想要找几十个表面上和你毫不相干的人，帮你转移外汇，首先还要买个机票，把他们全都送到国外去给你开户，这个操作的麻烦程度，绝大多数人都难以克服
总而言之，对于普通个人来说，进行大规模的跨境汇款，是操作难度相当高的事情
即使是企业，直接进行跨境资本流动也不是很容易跨境直接投资现在被卡得非常严，不仅需要层层审批，还需要一些政策层面的支持，才能做到（参考福X玻璃米国建厂）
至于其它合法的资本项流动，陆洋能想到的，就只有通过在鹰属开曼群岛或者鹰属维尔京群岛注册一些离岸公司，并在境外以红筹股等方式上市，然后通过分红的形式，将境内利润合法转移至境外
说句题外话
其实在当前华国，钻这个红筹股制度漏洞的企